擁抱指數基金 投資舉重若輕

擁抱指數基金 投資舉重若輕

呢幾年股市周不時大上大落,每隻股份因為受政治經濟因素影響程度唔同,股價上落自然都不一,不過一般散戶要搞清政經大事已經唔容易,如果身受影響就更難冷靜落黎分析。假如大家有呢個疑惑,就不妨考慮投資指數基金,保持平和心態之餘,亦可以獲取合理嘅投資回報。

指數可覆蓋各行各業

指數基金如何幫助投資舉重若輕?大家首先要了解市場指數是衝量特定市場的整體表現,不單是股市有指數,債市、商品等都有對應的指數,而其中又可根據企業規模、行業、地區等細分。由於指數覆蓋一籃子企業,減少受地區、行業以至企業的特定風險影響,一般而言波幅較投資個別單一企業低。

以香港人最熟悉的恒生指數為例,50隻成份股之中,既有傳統的金融、地產行業,亦有近年獲關注的新經濟股;既有中港公司亦有國際企業;若要地域更多元化,MSCI太平洋(日本除外)指數覆蓋亞太區四大成熟市場,當中包括澳洲、香港、新加坡以及新西蘭市場的大型及中型市值企業,大家可以因應自己的投資目標選擇合適的指數。

投資指數基金夠靈活

指數基金顧名思義便是投資在指數成份股,跟蹤後者的表現。指數基金近年愈來愈受關注,皆因市場變化莫測,個別企業或因種種原因落後大市,即使現時網上資訊很多,但一般投資者未必有足夠知識捕捉每個國家、每間企業的動向,同時亦難有足夠時間進行研究。如此一來,與其花費大量時間精力精挑細選,不如直接投資在指數基金,簡單方便快捷。指數高低或其他資訊在指數供應商平台公開發放,大家更容易掌握指數基金的投資表現。

另外,現時更多投資者物色海外投資選擇,分散風險之餘亦能捕捉本土市場缺乏的機會。不過,部分債券甚至股票的入場門檻達到六位以至七位數字的資金,對一般投資者來說負擔不輕,相反指數基金入場門檻一般較低,不論是想小試牛刀投資海外,還是不想被一兩項投資勒緊荷包,指數基金都值得考慮。與此同時,與主動管理基金比較,指數基金管理費一般較低。

雖然說指數基金較簡單,不過市場上指數基金選擇眾多,為了自己錢仍然要花少少功夫物色。實際上,基金公司在指數投資的往績、經驗、資源等都會左右指數基金的表現,而規模較大、口碑較佳的指數基金龍頭,往往是大家指數投資的良伴。

以道富集團旗下資產管理機構道富環球投資管理(道富環球)為例,公司擁有超過40年的歷史,管理2.95萬億美元資產¹,規模為全球三甲²,實力獲市場認可。除此之外,道富環球在指數投資上積極創新,首隻在美國上市的交易所買賣基金及香港首隻亞洲(日本除外)交易所買賣基金,都是出自其手,而且可以在Mobile App獲取資訊及進行買賣,足不出戶亦可投資全球。大家如果考慮指數投資,不妨先留意道富環球提供的選擇。

了解更多道富環球投資管理及互惠基金,請瀏覽 www.ssga.com/hk* 。

註釋

¹. 截至2019年9月30日。State Street Global Advisors Fund Distributors, LLC (SSGA FD) 擔任市場推廣中介人的資產管理規模約43.96億美元(截至2019年9月30日);SSGA FD與道富環球投資管理為聯屬公司。

².資料來源: P&I Research Center, 截至2018年12月31日。

重要資料

過往表現並非未來業績的保證。投資涉及風險,包括損失本金的風險。本文所載內容不構成投資建議,不應予以依賴,亦不應視為買入證券的要約邀請或出售證券的要約,且並未考慮任何投資者的特定投資目標、策略、稅務狀况或投資年期。投資者應諮詢稅務及財務顧問。所有資料取材自視為可靠的來源,但不保證有關資料的準確性。概不就有關資料目前的準確性、可靠性與完整性作出任何聲明或保證,亦不就基於有關資料作出的決定承擔責任,因此不應依賴有關資料。交易所買賣基金的買賣方式與股份買賣相若,須承受投資風險,市場價值或會波動,並可按低於或高於交易所買賣基金資產淨值的價格進行買賣。經紀佣金及交易所買賣基金開支會導致回報減少。未經道富環球投資管理明確書面批准,不得轉載、複製或傳送本文全部或任何部分內容,亦不可向第三方披露當中所載任何內容。本文提述的商標及服務標識皆為其各自擁有人的財產。恒生指數及MSCI概無贊助、推薦、銷售或推廣美國道富集團的金融產品。上述各方並無對有關產品之投資可取性作出任何陳述或就此(包括就任何指數之任何錯誤、遺漏或干擾)承擔任何責任。本文由道富環球投資管理亞洲有限公司(State Street Global Advisors Asia Limited)提供及未經證券及期貨事務監察委員會(「證監會」)審閱。*本網站由道富環球投資管理亞洲有限公司(State Street Global Advisors Asia Limited)營運及未經證監會審閱。

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(資料由客戶提供)
 

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