善用指數基金 投資‧生活輕鬆更簡單

善用指數基金  投資‧生活輕鬆更簡單

投資係為咗生活,而生活並唔係只為咗投資。大家平日又要返工又要進修,更加要同朋友Social下,做自己鍾意嘅事,運動、shopping、扮靚、打機,又或者放空等等,仲有無時間研究複雜嘅投資工具? 要簡簡單單,輕鬆自在,投資指數基金可能係大家嘅較佳選擇。

指數基金三大特色

「市場指數」反映特定市場的表現,包括股票、債券、商品等等,而「指數基金」是緊貼追蹤相關市場指數表現的基金,由於指數囊括不同行業及眾多不同公司,例如恒指就反映香港股票市場內,上市50間最大型企業的表現,當中包括金融、地產、科網、消費等板塊;再睇遠少少,MSCI太平洋(日本除外)指數,就涵蓋4大成熟市場,遍及澳洲、香港、新加坡以及新西蘭市場上,大型及中型市值企業的表現。

大家投資指數基金,既可以捕捉市場機會,又不需要捱更抵夜,逐隻股份進行研究及挑選。即使大家有心有力做足功課,若要自行買入全數個股,動用資金亦不少,而指數基金提供較低成本而又方便快捷的途徑,讓投資者在股市或債市進行多元投資,從而分散風險。

指數基金致力追蹤相關指數,而這些指數資料均在指數供應商的網站公開發放。因此,投資者可以輕易知道指數成份股,對整體投資表現更清晰。與此同時,相比主動管理的基金,指數基金營運成本一般不高,管理費亦相對較低。特別對投資新手或時間緊張的朋友來說,指數基金屬於成本效益較高、管理需求較低的投資方式。節省了時間與精力,自然有更多機會感受生活。

如何選擇基金公司

要選擇合適的基金公司,有什麼考慮因素? 一般來說,可以考慮基金公司在指數投資方面的歷史、規模、人才及資源等,選擇口碑較佳、規模較大、實力較穩健的指數基金龍頭。

有40多年歷史的道富環球投資管理(道富環球),是道富集團旗下的資產管理機構,管理2.95萬億美元的資產¹,規模為全球三甲²。與此同時,道富環球是指數投資的先驅,例如與美國證券交易所聯合推出首隻在美國上市的交易所買賣基金,另外在香港推出首隻亞洲(日本除外)交易所買賣基金。

了解更多道富環球投資管理及互惠基金,請瀏覽 www.ssga.com/hk* 。

 

 

註釋

¹. 截至2019年9月30日。State Street Global Advisors Fund Distributors, LLC (SSGA FD) 擔任市場推廣中介人的資產管理規模約43.96億美元(截至2019年9月30日);SSGA FD與道富環球投資管理為聯屬公司。

².資料來源: P&I Research Center, 截至2018年12月31日。

 

重要資料

過往表現並非未來業績的保證。投資涉及風險,包括損失本金的風險。本文所載內容不構成投資建議,不應予以依賴,亦不應視為買入證券的要約邀請或出售證券的要約,且並未考慮任何投資者的特定投資目標、策略、稅務狀况或投資年期。投資者應諮詢稅務及財務顧問。所有資料取材自視為可靠的來源,但不保證有關資料的準確性。概不就有關資料目前的準確性、可靠性與完整性作出任何聲明或保證,亦不就基於有關資料作出的決定承擔責任,因此不應依賴有關資料。交易所買賣基金的買賣方式與股份買賣相若,須承受投資風險,市場價值或會波動,並可按低於或高於交易所買賣基金資產淨值的價格進行買賣。經紀佣金及交易所買賣基金開支會導致回報減少。未經道富環球投資管理明確書面批准,不得轉載、複製或傳送本文全部或任何部分內容,亦不可向第三方披露當中所載任何內容。本文提述的商標及服務標識皆為其各自擁有人的財產。恒生指數及MSCI概無贊助、推薦、銷售或推廣美國道富集團的金融產品。上述各方並無對有關產品之投資可取性作出任何陳述或就此(包括就任何指數之任何錯誤、遺漏或干擾)承擔任何責任。本文由道富環球投資管理亞洲有限公司(State Street Global Advisors Asia Limited)提供及未經證券及期貨事務監察委員會(「證監會」)審閱。*本網站由道富環球投資管理亞洲有限公司(State Street Global Advisors Asia Limited)營運及未經證監會審閱。

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