法國巴黎銀行財富管理配合客戶資產概念轉向

提供多元化資產配置方案

法國巴黎銀行財富管理亞太區聯席行政總裁蔡康年
法國巴黎銀行財富管理亞太區聯席行政總裁蔡康年

法國巴黎銀行集團在亞洲有逾160年的歷史。長久以來,法國巴黎銀行財富管理(下稱法巴財富管理)一直視亞洲為長期發展的市場,其客戶類型主要是高端個人客戶和家族辦工室,來自香港、中國、台灣、新加坡、印尼、馬來西亞、泰國和印度等地區。

本報記者 鄭志珩

 近年,亞洲區高端客戶的需求不斷改變,對財富規劃及私人銀行服務的要求持續提升,故此,法巴財富管理也不斷改進服務,迎接挑戰。法國巴黎銀行財富管理亞太區聯席行政總裁蔡康年表示,集團透過加強和擴大私募股權投資和房地產領域等產品來應對客戶需求的改變。「自2018年9月以來,集團已向私募股權和房地產基金募集了超過7億歐元的投資。而對於部份要求更嚴謹的特選客戶,我們也積極為他們尋找獨一無二的投資機遇,作出最合適的資產配置方案。」

隨着時代轉變,法巴財富管理也配合亞洲客戶戰略資產配置概念的轉向,引進了全權委託投資組合管理(Discretionary Portfolio Management, “DPM”)以及其他資產託管服務,並從迅速的增長中看到這些服務深受客戶所喜愛。他指出:「我們也注意到,大型家族辦公室以及次世代客戶,也愈來愈關注於不同區域的房地產市場、私人債務及股權,以及其他另類投資。有見及此,我們的亞洲投資團隊會定期更新客戶感興趣的市場資訊,並提供最佳的市場評估方案,協助客戶作出最好的資產分布。」

優化電子平台  善用環球網絡

此外,為了提升客戶體驗和改善營運效率,法巴財富管理在2016年起,陸續推出及改進一系列流動應用程式。以該行的電子銀行平台「MyWealth」為例,它是於亞洲研發的電子銀行流動應用程式,讓客戶隨時隨地查閱過去的交易丶結單和股票研究報告。為了讓客戶享受更佳的使用體驗,該行持續優化該電子平台,結果在過去6個月內,客戶使用率大幅提升了7成,成效顯著。

法巴財富管理作為法國巴黎銀行集團的一分子,能夠善用母公司的環球網絡,為客戶把握每個機遇。蔡康年說:「不論是股票市場、固定收益產品、貨幣市場、基金或結構性產品,以至更專業的投資項目,如可持續投資,歐洲房地產,私人債務和股權、法國葡萄園、超級遊艇等資產類別,我們也一一涉獵得到。」他認為集團採用的「綜合銀行」(One Bank) 模式及其提供的交叉銷售及各種資產管理方案,正是其優勢所在。

推動可持續投資  提升服務效能

面對環球市場對可持續投資的熱烈渴求,法巴財富管理也站在可持續投資的最前端,與不同業務範疇的客戶合作,將可持續發展納入其投資回報。截至2019年7月,其可持續投資管理資產額已突破150億歐元。目標是到2020年將滲透率提高至200億歐元。蔡康年說:「很高興看到很多客戶對可持續投資和ESG (Environmental, Social and Governance) 投資的接受度和理解度有所提高,我們提供的可持續DPM、綠色債券等也符合客戶所需。但行業在產品範圍深化、投資者基礎教育方面,可持續發展的方向還有很長的路要走。」現時,法巴財富管理的客戶可投資多於30種與社會責任投資(Socially Responsible Investing)相關的金融產品,並把相關的投資分布在股票丶基金丶債券和DPM上。

展望2020年,環球投資市場仍存有很多不確定性,不少客戶也擔心回報會受到影響,紛紛傾向以現金存備為主。但蔡康年相信最佳的規避風險方案仍是多元化的投資組合,「現金過多會拖累中長期投資組合的整體表現,反而一個多元化的投資組合包括黃金,對沖基金和私募股權等產品,因為這些產品與傳統資產市場的相關性較小,可以降低整體投資組合的波動性。」

面對行業的競爭及日新月異創新金融科技發展,法巴財富管理將繼續優化客戶服務,蔡康年表示私人銀行服務需要不斷改進技術基礎設施,重新評估人才策略,以應付客戶不斷變化的需求。因此,法巴財富管理將會增聘人才,增加可持續投資收入來源的開發,使集團在流程簡化、人才管理、紀律與效率方面的具備充足的優勢,為客戶提供更具價值的資產配置服務。

 

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